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联想如何布局金融业

分享按钮 日期:2015-01-29 浏览:587 来源:中国证券报

  原标题:联想式国企改造样本:如何布局金融业

  转让,摘牌,改制,经过两年多的运作,正奇安徽金融控股有限公司(以下简称“正奇金融”),从原安徽合肥国资系统成员企业,变身为联想控股旗下金融板块一员,如今管理资产规模已经突破百亿元,成为集融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、夹层投资和资产管理等业务于一身的“类金融超市”。

  现在可以说,这起国企改制已经实现多赢:合肥市换来20多亿的增量资金;联想控股在金融服务领域获得新的业务突破口;正奇金融业务高速增长,两年业务规模增长3倍。

  “类金融超市”初具雏形

  正奇金融的前身是合肥市国有资产控股公司旗下的三个金融公司:安徽创新融资担保有限公司、合肥市国正小额贷款有限公司、安徽省金丰典当有限公司。三家公司注册资本金合计6.94亿,净资产8.5亿。2012年10月,合肥市委市政府将这三家公司的资产打包转让,面向全国公开招标。在众多意向方中,联想控股最终成功摘牌。

  当时,联想控股注册成立正奇金融,以完成对这三家公司的收购。经过两年多的积极运营,正奇金融在原有3家公司的基础上又扩充了4家子公司,分别是安徽正奇融资租赁有限公司、安徽志道投资有限公司、深圳市诚正小额贷款有限公司和安徽正奇资产管理有限公司,业务在原来的融资担保、小额贷款、典当的基础上,又扩展了融资租赁、夹层投资和资产管理等业务,用金融业的眼光来看,已经成为“类金融超市”—可以根据中小企业的发展阶段,配套一体化的融资配套方案。

  联想控股副总裁兼战略投资部总经理李蓬向中国证券报记者介绍,当年联想控股在做尽职调查时发现,这三家金融公司在当地经营得都不错,并且因为是国有企业,经营谨慎,风控做得尤其好。但是,其短板也很明显,业务规模长期上不去,重要原因是“缺少持续的资本注入,而类金融业务,如果没有资本的持续注入,想要扩大规模是非常难的”。

  在联想控股成为正奇金融的单一大股东后,资金的注入成为头等大事。正奇金融董事长俞能宏介绍,联想入主后,企业注册资本金瞬间放大到15亿元。目前正奇金融的注册资本是20亿元,而根据联想控股的承诺,2016年末正奇金融的注册资本金将达到更大规模。这对于一家类金融公司的业务开展至为重要。同时,联想控股还采用“股权+债权+担保”的模式,为正奇金融担保了大约30亿元的银行贷款,为业务发展提供了充足的资金支持。

  李蓬指出,联想收购这三家企业的初期,激励问题相对更为迫切。“三家公司的团队业务能力扎实,但是收入长期没有实现市场化,这严重影响了团队的积极性。联想通过制度设计,使得正奇金融员工的收入完全市场化。在行业内看,正奇金融的薪酬体系不能说最顶尖,但还是相当有竞争力的。”

  与改制前的财务数据相比,正奇金融近年来的发展可以用飞速来形容。截至2014年末,正奇金融总资产达67.92亿元,净资产27.46亿元,累计缴纳税收2.7亿元。管理资产规模达108亿元,其中,融资担保业务在保余额达到40.31亿元,发放各类贷款余额41.71亿元。

  多家上市公司受益

  合肥国资放弃了全部股权,正奇金融的改制架构设计可谓十分大胆。但看似出乎常理的改制架构设计,却实际上带来了多方共赢的结果。这表明国企改制不应拘泥于所谓统一定式,而是要因地制宜。

  “表面来看,合肥好像是把几个不错的企业给变卖了,有点吃亏。其实,完全不是如此,合肥政府这个举动是非常聪明的。”俞能宏说,如今正奇金融净资产已经快30亿了,合肥政府没有花任何成本,引来了20多亿的增量资金,并且用这些资金配合金融杠杆,支持当地中小企业发展。正奇金融从事的是完全竞争的金融领域,在原来的体制中,三家企业想要获得政府的巨额资本支持是有困难的,这也导致之前正奇的业务有一定的瓶颈,但如今这个瓶颈已经被打破了,团队的作战能力也被完全激活了。

  联想控股的投资风格,一是不追求短期收益,二是一定要尽量做大股东,三是在投资后要尽可能在多个层次上给予企业以全方位资源支持及增值服务。俞能宏透露,正奇金融未来肯定会向外发展,但是合肥仍然将是其发展的一个重心。

  “前不久,我向合肥市委市政府主要领导汇报时提出,这个改制案例效果不错,假如合肥市有十家正奇金融,也就意味着合肥市理论上能够获得1000亿的资金池,其中800亿将用于支持本地的中小企业的发展。”俞能宏说。

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